Beneficios de la asesoría crediticia en México

Muchas veces se necesitará de asesoría para un crédito hipotecario para tomar la decisión correcta. ¿Quieres saber por qué? Te lo explicamos.

¿Por qué solicitar asesoría crediticia para comprar una casa en México?

• Ofrece un mejor panorama financiero
• Brinda asesoramiento para solicitar un crédito hipotecario
• Ofrece una variedad de beneficios para sus clientes
• Es indispensable en todo el proceso de compraventa  

1. Ofrece un mejor panorama financiero

La asesoría crediticia para obtener un crédito hipotecario es brindada por especialistas financieros y expertos en el sector de bienes raíces, por lo que te ayudarán a definir y decidir lo siguiente:

• Invertir en activos financieros: por este medio podrás utilizar tus ahorros como herramienta de inversión, generando ingresos en un plazo determinado.
  
• Vender una propiedad que ya es parte de tu patrimonio: en México esta es una de las formas más tradicionales para volver a invertir en bienes inmuebles y el tiempo de venta puede prolongarse haciendo que pierdas la oportunidad de adquirir una nueva propiedad.
  
• Contratar un crédito hipotecario: es la forma más efectiva de adquirir tu próximo inmueble. A nivel mundial, el 90% de los compradores e inversores de bienes raíces prefieren este tipo de transacción, ya que es más segura y eficaz.

2. Brinda asesoramiento para solicitar un crédito hipotecario

A nadie le gusta vivir con incertidumbre, los procesos hipotecarios pueden ser confusos para la mayoría.

Por lo que recibir asesoría crediticia te permitirá sentirte con mayor seguridad.

Un asesor hipotecario, también conocido como bróker hipotecario, es aquel que funciona como mediador, gestor y agilizado de los procesos que conlleva adquirir un crédito hipotecario, facilitando de esta manera la compra de tu próximo inmueble.

En México, la asesoría para crédito hipotecario no genera costos.

Esto se debe a que la institución bancaria es la encargada de pagar la comisión a las empresas de consultoría después de firmar el contrato hipotecario.

Esto ha permitido profesionalizar el sector de bienes raíces del país.

Muchos compradores sienten inseguridad al escuchar que el servicio de un asesor hipotecario es gratuito, por lo que se arriesgan a llevar solos el procedimiento.

La realidad es que un buen bróker hipotecario te ayudará a evitar todos los riesgos posibles que se puedan presentar en el proceso de tu hipoteca.

Como, por ejemplo, cuando un banco te otorga el crédito, pero no acepta el inmueble que tú deseas comprar.

3. Ofrece una variedad de beneficios para sus clientes

La asesoría hipotecaria genera tanto valor que hoy 4 de cada 10 hipotecas en México se tramitan a través de empresas de asesoría hipotecaria, ayudando y asesorando a más de 35,000 personas al año a encontrar su mejor hipoteca.

Es por ello que te presentaremos una lista de beneficios que ofrece la asesoría crediticia, los cuales se enfocan en tus necesidades y en las dudas más frecuentes que surgen acerca de este proceso.

• Ayuda a conocer con anticipación el monto máximo del financiamiento y la probabilidad de obtenerlo. Esto te servirá para definir si es un buen momento para solicitarlo o si es mejor esperar un tiempo para alcanzar el crédito deseado.
  
• Permite ahorrar tiempo, al no tener que comparar y buscar créditos hipotecarios, ya que te enseñarán los que mejor se adapten a tus necesidades y condiciones financieras.
  

En el caso de los servicios de asesoría online, podrás dar el seguimiento de tu hipoteca sin necesidad de salir de tu casa u oficina.

• Gestiona los trámites del financiamiento. Tu asesor buscará el crédito que se adecúe mejor a la situación financiera en la que te encuentres actualmente, esto te permitirá ahorrar mucho dinero a corto y largo plazo.
  
• Ayuda a aprovechar prestaciones adicionales, como es el caso del INFONAVIT o FOVISSSTE, dentro de  un esquema de cofinanciamiento con la banca.
  
• Evalúa que el inmueble en el que estés interesado, califique para un crédito hipotecario y para que se realice una investigación para determinar si cuenta con problemas legales o esté libre de impuestos y gravámenes.

¿Cómo puedo reconocer una buena asesoría hipotecaria?

Actualmente, tanto las bancas, como las dependencias gubernamentales, ofrecen un mayor panorama para los créditos hipotecarios.

Los cuales se encuentran diseñados con diferentes tasas de interés, esquemas, requisitos y políticas de crédito.

De esta manera, es importante saber qué préstamo se acomoda mejor a tu perfil financiero y cuál podría adaptarse mejor a tu situación económica y personal actual.

Por lo que solicitar asesoría crediticia es uno de los mejores aciertos, ya que un profesional te ayudará a analizar todo el panorama.

Un buen asesor hipotecario debe:

• Ser capaz de determinar tu línea máxima de crédito.
• Conocer la probabilidad de ser sujetos a crédito.
• Comparar las condiciones que las instituciones bancarias te ofrecen (CAT, tasa de interés, esquema de pago, plazos, etcétera).

Estas características aseguran la eficacia de tu asesoría hipotecaria, permitiendo reducir los plazos de adquisición de tu crédito, generando la seguridad que tanto necesitas.

4. Es indispensable en todo el proceso de compraventa

Lo ideal sería revisar a detalle las ofertas que el mercado hipotecario te ofrece, revisar blogs especializados, así como analizar las ventajas y desventajas.

Al tener este precedente podrías entrar en sintonía con tu asesor hipotecario.

La realidad es que la vida está llena de imprevistos, por lo que el tiempo a veces nos exige reducir nuestro proceso de búsqueda y análisis.

Precalifícate aquí y conoce si eres apto para adquirir un crédito hipotecario.

Debido a lo anterior, te presentamos un termómetro de urgencia que te ayudará a identificar si es el momento adecuado para solicitar una asesoría hipotecaria, dependiendo de la importancia que tengas de realizar la compra de tu próximo hogar.

• ROJO (necesito mi casa de 0 a 6 meses): necesitas asesoría de crédito hipotecario de inmediato, para conocer tu monto máximo y decidir cuál opción te conviene más.
  
• AMARILLO (necesito mi casa de 6 meses a 1 año): busca asesoría para conocer tu crédito máximo y verifica si puedes incrementarlo.
  En estos casos puedes adelantar la autorización de tu hipoteca y así poder adquirir tu casa en preventa, reduciendo los costos de manera considerable.
  
• VERDE (necesito mi casa de 1 a 2 años): revisa blogs, lee artículos y visita sitios de empresas especializadas que ofrezcan asesoría crediticia.

Esto te permitirá conocer los factores que ayudan al momento de ser candidato de un crédito hipotecario. Podrás conocer los requisitos necesarios como:

1. Políticas de comprobación de ingresos.
2. Importancia del historial crediticio.
3. Políticas del tiempo que tardan en gestionarse todos los procesos.
4. Hipotecas disponibles.

¿Sabías que en México solo el 8.6% de las personas se deciden por un crédito hipotecario? Imagina las diferentes opciones a las que puedes acceder con una correcta asesoría hipotecaria.

Identifícate dentro del termómetro anterior y considera las opciones que mejor se acomoden a tus necesidades, te invitamos a acercarte a nuestros asesores hipotecarios, para que puedan ayudarte en el proceso.

No lo pienses más, tu próximo hogar te está esperando.

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